El SAT alerta a los contribuyentes sobre depósitos en efectivo

 

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Ciudad de México, 19 de septiembre del 2023.- El Servicio de Administración Tributaria (SAT) es la entidad gubernamental en México responsable de supervisar el cumplimiento de las obligaciones fiscales. 

 

Su labor incluye el seguimiento de las transacciones financieras de los contribuyentes, y una herramienta fundamental para ello es el monitoreo de las cuentas bancarias. 

 

Según la Ley del Impuesto Sobre la Renta, los bancos están obligados a informar al SAT sobre depósitos en efectivo que superen los 15,000 pesos. 

 

Este requisito implica que cuando alguien recibe múltiples depósitos en efectivo que en conjunto exceden esa cantidad en un período determinado, el banco debe comunicarlo al SAT. 

 

Es relevante destacar que esta recopilación de datos no conlleva automáticamente sanciones para el contribuyente, pero la información se almacena para futuras auditorías fiscales. 

 

Estos cambios se enmarcan en la Miscelánea Fiscal 2022, que exige a los bancos proporcionar al SAT informes mensuales sobre depósitos en efectivo por encima de los 15,000 pesos. 

 

No obstante, el SAT ha aclarado que no realiza un monitoreo constante de los contribuyentes en relación con estos depósitos, lo que significa que no habrá consecuencias inmediatas por recibir tales sumas. 

 

Sin embargo, es prudente tener comprobantes fiscales (CFDI) que respalden el origen de estos fondos, especialmente cuando se reciben cantidades considerables en efectivo en lugar de transferencias electrónicas. 

 

Mantener registros adecuados y fomentar la transparencia financiera personal son medidas clave para evitar problemas futuros con el SAT.